الوصف الوظيفي محلل مالي
ما هي وظيفة المحلل المالي والمهام التي يقوم بها ؟ تقوم إدارة المؤسسات الاقتصادية وكل الكيانات الاستثمارية على توزيع الأدوار وتحديد المهام، مما يعني مزيد من التخصص والمحاسبية والالتزام والرغبة في التطوير والنجاح والتميز، فالمدير يحتاج معه إلى مستشارين وفنيين ومتخصصين في العلاقات العامة وعمال وموظفينن للقيام بمختلف الأعمال كلٍّ وفق تخصصه وخبرته، بالإضافة إلى بعض التخصصات أو الوظائف التي عرفت حديثًا مثل وظيفة المحلل المالي، ولذلك فسنوضح لكم من خلال موقع صناع المال ما هي وظيفة المحلل المالي والمهام التي يقوم بها.
من هو المحلل المالي
على الرغم من أهمية أدوار كل الكوادر التي سبق ذكرها إلا أن دور المحلل المالي في أي مؤسسة يأتي في المقدمة نظًرا لكونه يتمركز حول عنصر رئيس من عناصر مقياس النجاح أو الفشل وهو عنصر الماليات وما يتعلق بها من القضايا والبيانات والاستنتاجات والتحليلات والقرارات وغيره.
وهنا سوف نقترب بشكل أكبر وأكثر وضوحًا من وظيفة المحلل المالي وأهميتها للمؤسسات الآلية والتجارية، وأهم الأمور التي تسند إليه والمهارات التي يحتاجها والمؤهلات الأكاديمية التي يتطلبها الحصول على مثل تلك الوظيفة.
المحلل المالي هو ذلك الشخص الموكل إليه مهمة التحليل المالي، وإدارة كافة الشئون المالية لصالح الغير، والتي تنطوي على تحليل القضايا المالية، وتنظيم المعلومات واستنباط معلومات أخرى، وتحليل الاحتمالات والتوقعات المترتبة على كل ذلك، والذي يهدف إلى الوصول إلى نتائج معينة تساعد العميل على اتخاذ الإجراءات السليمة والقرارات البناءة في إدارة القضايا والأزمات المالية.
ولمعرفة أهم التخصصات المطلوبة في سوق العمل حالياً اقرأ الموضوع الآتي: التخصصات المطلوبة في سوق العمل (20 تخصص هام)
المحلل المالي المعتمد
المحلل المالي المعتمد هو المحلل الذي دخل عدد من الاختبارات المكثفة واستطاع اجتيازها بنجاح، واستطاع الحصول على شهادة الاعتماد من معهد المحللين الماليين المعتمدين، والتي تعد الشهادة الأهم على الإطلاق للحصول على وظيفة محلل مالي في مؤسسة كبيرة.
يتطلب الحصول على تلك الشهادة أن يقضي الشخص فترة من العمل في مجال التحليل المالي لا يقل عن أربع سنوات، ثم القدرة على اجتياز ثلاثة امتحانات متخصصة وصعبة جدا تستغرق 6 ساعات، وفي حالة النجاح فيها يمنح المحلل المالي أعلى تقدير من معهد المحللين الماليين المعتمدين بالولايات المتحدة، وغالبًا ما تكون قد توفرت فيه معايير التفوق في هذا المجال.
المؤهلات العلمية أو التخصصات التي تمنحك فرصة للعمل كمحلل مالي
المؤهلات الأكاديمية التي تؤهلك للحصول على تلك الوظيفة هي:
- الحصول على شهادة البكالوريوس في إدارة المال والأعمال، وكذلك بكالوريوس المحاسبة.
- الحصول على شهادة مهنية في التحليل المالي أو تحليل الاستثمار من قبل بعض الهيئات المستقلة التي تمنح تلك الشهادات.
ما هي وظيفة المحلل المالي والمهام التي يقوم بها
تتنوع المهام التي يؤديها المحلل المال بتنوع المجالات والأنشطة التجارية للكيان الذي يعمل لصالحه، لكنها تصب جميعًا في بوتقة الأمور المالية ومتعلقاتها المختلفة وقضاياها المركبة، ويمكن تحديد دور أو مهمة المحلل المالي في النقاط التالية:
- العمل على تقييم الأوضاع المالية للمؤسسة أو الكيان الذي يعمل لصالحه، ومن ثم كتابة التقارير الوافية حولها.
- تقديم التقارير المالية سواء كانت شفهية أو كتابية.
- القيام بتحليل ورصد كافة البيانات المتاحة بما في ذلك الاتجاهات المالية والاقتصادية والصناعية وحركة السوق.
- التنبؤ بجدوى الاتجاهات المطروحة في الوقت الراهن في رفع الربحية المستقبلية للنشاط التجاري محل العمل.
- تقدير أو تحديد القيم السوقية العادلة لبيع الأسهم، وتقديم كافة التوصيات وبيان الإجراءات التي يجب اتباعها من قبل الجهات التي يعمل المحلل المالي لصالحها.
- جمع المعلومات وتحليلها وتقديم التوصيات اللازمة للشركات أو الأشخاص.
- دراسة القطاعات التجارية والأسواق التي يستهدفها النشاط التجاري للمؤسسة للتنبؤ بالربح أو المخاطر المستقبلية.
- تقييم السندات المالية وتحديد قيمتها ومدى قدرتها على الوفاء بالمستحقات المالية وتقديمه للبنوك.
- قراءة وتحليل اللوائح المالية للمؤسسات، وتحليل قيم كافة مراحل النشاط التجاري، وأدواته كتحديد قيم السلع ونفقات النقل أو التخزين والمبيعات وكافة المصاريف للتنبؤ بدخل أو رحية النشاط التجاري والمؤسسة مستقبلا.
- تحليل القوائم المالية وتحويلها إلى نسب مئوية، ثم إعداد الموازنات المستقبلية
- القيام بتحليل البيانات المالية المطروحة وإعداد نماذج مالية تساهم في دعم القرار، فضلًا عن العمل مع فريق المحاسبة للتأكد من صحة التقارير المالية المعدة.
- كتابة التقارير حول الأداء المالي للمنشأة، والعمل على الاستعداد لمراجعة أي من الجهات القيادية المنتظمة.
- القيام بأبحاث السوق، واستنباط البيانات وقراءتها قراءة تحليلية مالية.
- المساهمة في رفع الإنتاجية من خلال تطوير آليات إعداد التقارير واعتماد التنبؤ الآلي.
- معرفة التحسينات التي تجرى على العمليات وذلك يشمل إعداد التقارير القياسية ولوحات البيانات والأدوات.
- إجراء التحليلات المالية المقارنة وتحليل البيانات وتفسيرها بالإضافة إلى دراسة المتغيرات المطروحة في المواد.
- التوصية باتخاذ الإجراءات التحسينية وفقا لنتائج تحليل الاتجاهات والتوقعات.
- تقييم الأوضاع المالية وذلك من خلال مقارنة النتائج التي تم تحقيقها بالفعل بالخطط والتوقعات المسبقة.
- القيام بعملية تحليل الدليل وذلك من خلال القيام بوضع السياسات والإجراءات والعمل على تطبيقها.
- القيام بتحليل النتائج السابقة وتقديم توصيات محددة من أجل إجراء التحسينات اللازمة.
أهم المهارات التي يتطلبها العمل كمحلل مالي
نظرا لخطورة وحساسية وظيفة المحلل المالي، وتأثير دوره الحيوي على مدى نجاح وتطور الأداء المالي وتحقيق الربحية المرجوة للمؤسسات المالية والتجارية على اختلاف حجمها ونوعية أنشطتها، فإن العمل بالتحليل المالي يتطلب الكثير من المهارات المحاسبية والتحليلية والتفكير ويمكن تحديد تلك المهارات في النقاط التالية:
- القدرة على تحديد المشكلات والبحث عن حلول لها.
- قراءة الأوضاع المالية واستنتاج ما تدل عليه وانعكاسات ذلك.
- المرونة وتطوير المعايير وإدخال التحسينات.
- اتخاذ القرارات وإدارة الأزمات.
- تحليل المتطلبات .
- وبصفة عامة مهارات الحاسوب والمحاسبة وإدارة الأعمال.
- مهارة تتبع المعلومات والتغيرات السريعة في هذا المجال، مثل تمويل الشركات وتطوير المعايير.
- مهارة الاستنتاج والتوقع واستنباط التوقعات المستقبلية من خلال البيانات المتاحة.
- مهارات التفكير العلمي، والتفكير الناقد
- مهارات التعامل مع الأرقام والخوارزميات وإدارة المخاطر.
- مهارات التواصل والقدرة على الطرح الجيد.
- مهارة استشعار المخاطر وتحديد المستوى المقبول من المخاطرة
- دقة الملاحظة والتركيز على التفاصيل.
- القدرة على التنبؤات طويلة المدى.
المجالات المختلفة التي يمكن أن يعمل فيها المحلل المالي
تتعدد المجالات المالية التي يعمل فيها المحلل المالي وفقًا للتصنيف التالي:
- الأعمال المكتبية وكل ما تشمله من إعداد التقارير وإحصاء البيانات وجمعها وتحليلها، ووضع الاستراتيجيات والمقترحات.
- العمل في الخدمات المصرفية الاستثمارية.
- إدارة المحافظ المالية والقيم بدور المستشار المالي.
- إدارة الميزانيات.
- التنقل والسفر للقيام بمهمة تقييم المؤسسات وعرض الاستثمارات وغيره
أهمية وجود محلل مالي في المؤسسة أو الشركة
إن وجود المحلل المالي أمر غاية في الأهمية لأي شركة، حيث أنه يمثل العين الثاقبة لرؤية المستقبل المالي للشركة وفقا للمعطيات المتاحة، ومن ثم توقع التحديات والبحث عن حلول وبدائل مسبقة لمواجهتها، وتوقع حركة الربح والعمل على تعزيزها والنهوض بها، ودراسة السوق والبيئة التنافسية لمجال عمل الشركة أو المؤسسة ومن ثم دراسة المعطيات والتحديات وتحقيق أكبر استفادة من تلك المعرفة، وباختصار يعد المحلل المالي لأي نشاط تجاري بمثابة القائد الحاذق الذي يرى مستقبل المؤسسة انطلاقا من حاضرها ومن ثم يسعى لامتلاك أدوات تمكنه من تحقيق أعلى معدلات النجاح.
وفي ختام موضوعنا فقد قدمنا لكم ما هي وظيفة المحلل المالي والمهام التي يقوم بها نتمنى أن نكون قد أفدناكم بما قدمناه لكم من معلومات حول ذلك الموضوع.